MSB

Una MSB es una organización comercial que no forma parte del sistema bancario pero que puede realizar ciertos tipos de transacciones financieras dentro de Canadá, incluidas, entre otras:

• Servicios de transferencia de dinero
• Comercio de divisas digitales
• Sistemas de pago
• Agentes financieros
• Comerciantes de divisas
• Emisión y venta de remesas

Con esta licencia, las empresas pueden realizar transacciones en dólares canadienses o en moneda extranjera, tanto dentro de Canadá como en otros países. Además, las empresas MSB pueden trabajar con personas físicas y jurídicas, incluidas empresas internacionales, lo que abre oportunidades para expandir el negocio y aumentar la base de clientes.

*Los MSB en Canadá están supervisados por la Ley contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo y regulados por el Centro de Análisis y Transacciones Financieras e Informes (FINTRAC).

Requisitos de MSB:

• Debe abrir una oficina física en Canadá.
• Debe estar registrado en FINTRAC.
• Debe cumplir y adherirse a las políticas AML/CTF, control de riesgos y reglas de monitoreo, y debe tener un oficial de cumplimiento responsable de desarrollar y cumplir con las políticas AML/CTF.
• Debe cumplir con las normas de identificación de clientes, mantenimiento de registros y generación de informes.
• Todos los fundadores, accionistas y empleados deben estar en regla. Las empresas deben proporcionar al organismo regulador certificados de no tener antecedentes penales en su país de ciudadanía.
• Debe monitorear las transacciones sospechosas y reportar información a las agencias gubernamentales correspondientes.
• Se deberá designar en la sociedad al menos un director con experiencia económica.

Nuestros paquetes MSB

MSB de la formación de una nueva empresa:

• Consultor que le guiará en cada paso del proceso.
• Formación completa de la empresa
• Documentos corporativos
• Política AML/KYC personalizada
• Oficial de lucha contra el lavado de dinero
• Registro en FINTRAC
• Manejo de las comunicaciones entre FINTRAC
• Cuenta bancaria corporativa
• Director local
• Oficina local

Línea de tiempo: 3-4 meses

17.250 euros

Compañía MSB lista para usar

• Registrado en FINTRAC
• Política AML/KYC
• Documentos corporativos
• Cuenta bancaria corporativa
• Oficial de lucha contra el lavado de dinero
• Director local
• Oficina local

Línea de tiempo: ~2 semanas

34.000 euros

FMSB (Negocio de servicios de dinero extranjero)

Igual que un MSB con las excepciones de:

• No tiene una ubicación física, empleados, agentes ni sucursales en Canadá.
• No está constituido en Canadá.
• Dirige servicios a personas o entidades en Canadá.
• Proporciona estos servicios a clientes en Canadá.

Requisitos de FMSB

• No tiene un domicilio comercial en Canadá (no tiene registro canadiense, no tiene presencia física y no tiene empleados, agentes o afiliados en Canadá).
• Si su empresa brinda servicios a clientes en Canadá, esto se determina según los siguientes criterios: dirección residencial; documentos emitidos por el gobierno canadiense; tarjetas bancarias emitidas por un banco canadiense; el cliente vive, trabaja, estudia o está de vacaciones temporalmente en Canadá.
• Debe estar registrado en FINTRAC.
• Debe cumplir y adherirse a las políticas AML/CTF, control de riesgos y reglas de monitoreo, y debe tener un oficial de cumplimiento responsable de desarrollar y cumplir con las políticas AML/CTF.
• Debe cumplir con las normas de identificación de clientes, mantenimiento de registros y generación de informes.
• Todos los fundadores, accionistas y empleados deben estar en regla. Las empresas deben proporcionar al organismo regulador certificados de no tener antecedentes penales en su país de ciudadanía.
• Debe monitorear las transacciones sospechosas y reportar información a las agencias gubernamentales correspondientes.
• Se deberá designar en la sociedad al menos un director con experiencia económica.

Nuestro paquete FMSB:

Obtener la licencia MSB para su empresa actualmente operativa que tenga su sede en un país extranjero fuera de Canadá.

• Consultor que le guiará en cada paso del proceso.
• Política AML/KYC personalizada
• Registro en FINTRAC
• Manejo de las comunicaciones entre FINTRAC

14.250 euros

Regulaciones canadienses sobre criptomonedas:

• Tasa estatal de solicitud: Ninguna
• Capital social requerido - Sin mínimo
• Impuesto sobre la renta de sociedades: 2-12%
• Cuota anual de supervisión - Ninguna
• Miembro del personal local: no es obligatorio, pero se recomienda
• Oficina física - Obligatorio
• Auditoría contable - No requerida
• Opciones de cuentas bancarias - EMIs europeas

Leyes fiscales canadienses:

Las criptomonedas tienen la condición de activos, por lo que las transacciones con monedas virtuales están sujetas a la Ley del Impuesto sobre la Renta (ITA).

La tasa depende de los ingresos anuales: del 15% al 33%.

Los empresarios de criptomonedas deben considerar las tasas impositivas de la provincia donde operará su empresa y convertir el valor de la criptomoneda a CAD para fines fiscales para confirmar la transacción al IRS.

Recomendamos la Provincia de Columbia Británica.

• Las empresas registradas en Columbia Británica pagan impuestos únicamente sobre los ingresos generados dentro de Columbia Británica, y la tasa para los ingresos recibidos fuera de Canadá es del 0%.
• El impuesto sobre la renta corporativa es del 12% para ingresos superiores a 300.000 CAD, lo que constituye una de las tasas más bajas de toda América del Norte.
• Existe un crédito fiscal adicional que permite reducir la tasa impositiva al 2% para ingresos de hasta 300.000 CAD
• Todas las empresas en Canadá están obligadas a remitir un impuesto federal del 15%